Kementerian Keuangan Estonia pada hari Minggu mengatakan bahwa rancangan undang-undang untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) tidak akan melarang pelanggan untuk memiliki atau memperdagangkan kripto, tetapi persyaratan yang diusulkan untuk VASP dapat berlaku untuk pembuat dompet yang terdesentralisasi, termasuk persyaratan modal yang besar.
Pernyataan hari Minggu muncul setelah berita menyebar bahwa RUU yang diusulkan akan secara efektif melarang keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan dompet non-custodial. Dompet non-custodial memberi pengguna kepemilikan penuh atas kripto dan kunci pribadi mereka.
Tweet di atas mengacu pada aturan baru yang ditetapkan dalam rancangan undang-undang yang disetujui oleh Parlemen Estonia pada 23 Desember. Dalam pernyataan itu, Kementerian Keuangan Estonia, Keit Pentus-Rosimannus mengatakan RUU itu dirancang untuk memperketat anti pencucian uang (AML ) persyaratan untuk VASP, terutama untuk mengurangi pembuatan akun anonim. Jika disetujui, di bawah undang-undang baru, VASP Estonia akan diminta untuk mengidentifikasi pelanggan mereka saat menawarkan akun atau dompet.
Ini berarti bahwa undang-undang tidak berisi tindakan apa pun untuk melarang pelanggan memiliki dan memperdagangkan aset virtual dan dengan cara apa pun tidak mengharuskan pelanggan untuk membagikan kunci pribadi mereka ke dompet, kata pernyataan itu.
Pada hari Senin, kementerian juga menerbitkan halaman informasi yang membahas pertanyaan umum tentang RUU yang diusulkan. Menurut kementerian, RUU yang diusulkan adalah jawaban Estonia atas panduan Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) tentang pengaturan VASP.
Pada dasarnya, proposal itu agnostik teknologi. Kami mengatur layanan yang disediakan, bukan teknologi khusus. Tujuannya adalah untuk mengatur VASP sejauh mereka melakukan fungsi yang sama dengan layanan keuangan, kata Märt Belkin, juru bicara Kementerian Keuangan.
Publikasi tersebut mengatakan bahwa Unit Intelijen Keuangan Estonia (FIU), yang mulai melisensikan VASP pada tahun 2017, terlalu lunak dengan persyaratan lisensi awalnya untuk penyedia layanan kripto. Pada tahun 2020, FIU menarik lisensi dari lebih dari 1.000 perusahaan crypto dengan alasan koneksi yang buruk ke Estonia. Di bawah undang-undang baru, VASP berlisensi Estonia harus beroperasi di Estonia atau “memiliki koneksi yang dapat dibuktikan” ke negara tersebut.
RUU baru juga mengusulkan persyaratan modal yang lebih tinggi untuk VASP. Tergantung pada layanan yang diberikan, VASP sekarang akan diminta untuk memiliki modal saham minimal €125.000 (sekitar $141.000) atau €350.000 (sekitar $395.000). Sebagai perbandingan, minimum saat ini adalah €12.000 atau sekitar $13.500.
Persyaratan bagi VASP untuk mengumpulkan informasi pengenal atau pengetahuan pelanggan Anda (KYC) dari pengguna bukanlah hal baru dan didasarkan pada larangan tahun 2020 yang ada untuk membuka akun virtual anonim, menurut kementerian.
Kementerian mengklarifikasi bahwa undang-undang yang diusulkan menggunakan definisi FATF dari VASP yang mencakup penyedia layanan seperti pertukaran kripto, penerbit, dan beberapa platform yang memfasilitasi penawaran koin awal (ICO). Menurut pedoman FATF baru, aplikasi terdesentralisasi, termasuk dompet non-penahanan, juga bisa termasuk dalam definisi baru VASP.
Panduan FATF mengklarifikasi bahwa aplikasi DeFi itu sendiri bukanlah VASP, tetapi mengatakan pencipta, pemilik, dan operator atau beberapa orang lain yang mempertahankan kendali atau pengaruh yang cukup dalam pengaturan DeFi dapat termasuk dalam definisi FATF tentang VASP.
Pengembang teknis umumnya tidak dianggap sebagai penyedia layanan. Namun, jika sulit untuk mengidentifikasi penyedia layanan misalnya, jika layanan didesentralisasi beberapa indikator harus diperhitungkan untuk mengidentifikasi siapa yang memiliki kendali terbesar atas persyaratan layanan. Salah satu indikatornya adalah untuk mengetahui siapa yang diuntungkan secara moneter dari penyediaan layanan tersebut, kata Belkin.
Tidak ada layanan yang dilarang, kementerian menegaskan, menambahkan bahwa entitas yang ingin menyediakan layanan semacam itu di Estonia harus mematuhi aturan AML. RUU itu sekarang harus melewati Parlemen, dan kemungkinan akan mulai berlaku pada paruh pertama tahun 2022.
